Cómo citar
Resumen
En este trabajo se establece mitigar el riesgo de lavado de activos, dentro de las empresas del sector asegurador, apuntando a aumentar conciencia en los directivos y administradores tanto de las empresas públicas como privadas sobre los efectos adversos que posee, y las implicaciones legales que afectarían a su reputación y existencia. Se plantea como objetivo, analizar el impacto que ocaciona el lavado de activos en las empresas de seguros, haciendo encuestas para recopilar información que ayude a análizar los diferentes perfiles de lavadores del dinero, y los escenarios creados por ellos para cometer delito, con una muestra censal de 30 integrantes de la Unidad Análisis Financiero Económica (UAFE) llegando a la conclusion que en las empresas de seguros existe un ambiente regulatorio contradictorio; por lo que un incremento de leyes regulatorias para prevenir el lavado de activos tendra un impacto negativo, ya que los negocios se reducirían.
La UAFE no regula ni capacita al bróker de seguros, requiriendo certificacion de personas que desarrollen programas que prevean el lavado de activos, compromiso de las empresas de de control para disminuir el riesgo a términos razonables garantizando así un sistema de gestión eficiente y acorde a las exigencias del medio asegurador.
Referencias
Seoane, A. Articulo Derecho penal (1/6/2015), obtenido:
http://seoanepedreira.es/historia-del-blanqueo-capitales-o-lavado-de-dinero-ii/
Seoane, A. Articulo Derecho penal (15/4/2015), obtenido:
http://seoanepedreira.es/historia-del-blanqueo-capitales-o-lavado-de-dinero-ii/
ONU, (2017). La organización, obtenido:
http://www.un.org/es/sections/about-un/overview/index.html
ONU, (2017). Historia de la ONU, obtenido:
http://www.un.org/es/sections/about-un/overview/index.html
INTERPOL, (2017). Actividades en función. Obtenido:
https://www.interpol.int/es/Acerca-de-INTERPOL/Nombre-y-logotipo
GAFI, (1/6/2017). Recomendaciones del Gafi, obtenido:
https://www.fatf-gafi.org/recommendations.html
EGMONT, (2017). Actividades del grupo Egmont, obtenido:
https://prevenciondelblanqueodecapitales.wordpress.com/2013/12/07/quien-es-el-
grupo-egmont/
FMI, (26/09/2016). Ficha técnica, obtenido:
http://www.imf.org/es/About/Factsheets/Sheets/2016/07/27/15/31/IMF-
World-Bank
UAFE, (2012). Tipologías de alertas de lavado de activos, obtenido:
http://www.uaf.gob.ec/index.php/tipologias-y-senales-de-alerta-sobre-el-
lavado-de-activos-en-el-ecuador
CONCLA, (2017). Coordinación institucional de anti lavado, obtenido:
http://www.pge.gob.ec/?option=com_azurapagebuilder&view=page&id=165
FGE, (2017). Competencia institucional, obtenido:
http://www.fiscalia.gob.ec/index.php/quienes-somos/que-es-la-fiscalia
PGE, (2017). Estrategia institucional, obtenido:
http://www.pge.gob.ec/index.php/2014-06-20-06-34-58/2014-09-29-16-20-39
Ministerio del Interior, (2017). Funciones y transparencia, obtenido:
http://www.ministeriointerior.gob.ec/
El Comercio, (5/04/2016), obtenido: http://www.elcomercio.com/actualidad/
terrabienes-transfirio-millones-firmas-exterior.html
Fernández J. La globalización y su incidencia en el lavado de dinero
encuentro internacional de Administradores Tributarios (15/8/ 2015).
Salkind N. (2013), Método de la investigación. Ciudad de México: Prentice Hall.
Arias F. (2014), Introducción a la metodología científica. Ciudad de México:
Person Educación.
Suarez H. (2013), Tipos de la investigación científica. Ciudad de Buenos
Aires: Arial.
Sabino T. (2015), Técnicas de investigación. Ciudad de caracas: Printco.
Registro oficial (2010), Políticas, procedimientos y control de prevención de lavado
de activos. Quito-Ecuador: Junta Bancaria.
Suplemento Registro oficial (2014), designación de competencia de control de
prevención de lavado de activos a empresas de seguros. Quito-Ecuador: Junta
Bancaria.
SCVS, (2010). Normas generales para las instituciones del sistema de seguros
privados. Quito-Ecuador.
SB, (2014). Ley general de seguros. Quito-Ecuador.
Marshall L. (2015). Estadística aplicada a los negocios y economía. Ciudad México:
MCGRAW-HILL
Pinto R. (2014). El delito de lavado de activos como delito autónomo.
Ciudad Washintong: Franzini
Usted es libre de:
Compartir — copiar y redistribuir el material en cualquier medio o formato
Adaptar — remezclar, transformar y construir a partir del material
La licenciante no puede revocar estas libertades en tanto usted siga los términos de la licencia
Bajo los siguientes términos:
Atribución — Usted debe dar crédito de manera adecuada, brindar un enlace a la licencia, e indicar si se han realizado cambios. Puede hacerlo en cualquier forma razonable, pero no de forma tal que sugiera que usted o su uso tienen el apoyo de la licenciante.
NoComercial — Usted no puede hacer uso del material con propósitos comerciales.
CompartirIgual — Si remezcla, transforma o crea a partir del material, debe distribuir su contribución bajo la lamisma licencia del original.